Geldwäscheprävention und Verifizierung

Sorgfältige Identitätsprüfung ist für uns Voraussetzung eines fairen und sicheren Spielbetriebs, kein Formularität. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Prüfungen durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Folgen es hat, wenn Nachweise fehlen.

Unsere Geldwäscheprävention

Gemler Casino wird von der Gemler Gaming Ltd betrieben und steht unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA). Grundlage unseres Handelns sind die maltesischen Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die einschlägigen EU-Richtlinien. Wir sind gegründet 2023 angetreten und wenden diese Regeln seit dem ersten Tag ohne Ausnahme an.

Was bedeutet das konkret für Sie? Wir prüfen, dass jede Person auf unserer Plattform tatsächlich die ist, die sie vorgibt zu sein, dass Gelder aus legitimen Quellen stammen und dass kein Konto für Dritte missbraucht wird. Dazu gehört auch, dass wir anonymes Spiel nicht zulassen: Ein Konto funktioniert nur mit vollständigen, wahrheitsgemäßen Angaben. Verdachtsfälle melden wir gesetzlich vorgeschrieben an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Unsere Maßnahmen umfassen Risikobewertung, Dokumentenprüfung, laufende Transaktionskontrolle und Mitarbeiterschulungen. Einen einzigen Kontrollmechanismus gibt es nicht, alle greifen zusammen.

• Identitätsprüfung jeder Spielerin und jedes Spielers
• Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen gegen Risikomuster
• Meldung von Verdachtsfällen an die maltesische Finanzaufsicht
• Kein Spiel unter falscher Identität oder für Dritte

Wann wir Sie verifizieren

Prüfpunkte und Dokumente

Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisiert gegen verfügbare Datenquellen. Bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligem Spielverhalten oder Hinweisen auf Risiken können wir die Prüfung auch jederzeit vorher oder nachträglich anfordern.

Je nach Situation bitten wir Sie um drei Dokumentengruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gut lesbar, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliche Bescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der used Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug oder Screenshot des E-Wallets mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten und dauert im Regelfall weniger als 24 Stunden nach Eingang vollständiger Dokumente. In komplexen Einzelfällen, etwa bei fremdsprachigen Ausweisen oder fehlenden Unterlagen, kann die Prüfung bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen. Sie erhalten in jedem Fall eine Rückmeldung per E-Mail, auch bei Rückfragen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente hoch.
• Schritt 2: Upload eines gültigen Lichtbildausweises (beide Seiten bei zweiseitigen Dokumenten).
• Schritt 3: Upload eines Adressnachweises, der nicht älter als drei Monate ist.
• Schritt 4: Nachweis des Zahlungsmittels, falls Sie bereits eingezahlt haben.
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen und das volle Konto offen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und landen in einem access-geschützten System, das nur wenige befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung einsehen können. Weitergaben an unbeteiligte Dritte erfolgen nicht. Soweit unsere Lizenzgeber oder gesetzlich zuständige Behörden Auskunft verlangen, geben wir Daten ausschließlich im gesetzlich erlaubten Rahmen heraus.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

In bestimmten Situationen fragen wir zusätzlich nach der Quelle der eingesetzten Mittel, also woher das Geld stammt, das Sie einzahlen. Das ist keine unbeliebige Extra-Hürde, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko. Die Aufforderung richtet sich nie gegen Sie persönlich, sondern folgt neutralen Risikokriterien.

Typische Auslöser sind deutlich überdurchschnittliche Einzahlungen, auffällige Ein- und Auszahlungsmuster innerhalb kurzer Zeit, Einsätze, die nicht zu den von Ihnen angegebenen wirtschaftlichen Verhältnissen passen, oder Zahlungen über Methoden, die Dritten gehören könnten.

• Lohn- oder Einkommensnachweis, Arbeitsvertrag oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die angesparte Summe belegt
• Verkauf einer Immobilie oder eines Fahrzeugs (Kaufvertrag)
• Erbschaft, Schenkung oder Scheidungsvereinbarung (entscheidende Dokumente)
• Gewerbeanmeldung oder Bilanz bei unternehmerischen Einkünften

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme und wird gegen Risikomuster abgeglichen, unter anderem auf Hinweise auf Kartenmissbrauch, Nutzung fremder Konten oder ungewöhnliche Beträge. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die vorherige Einzahlung; das ist unser Standardweg und schützt Sie wie uns. Bitcoin-Auszahlungen wickeln wir anstandslos über dieselbe Kette ab.

Je nach gewählter Methode gilt eine Mindestsumme von 20 EUR für Ein- und Auszahlungen. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus. Gebühren berechnen wir für keine der genannten Methoden.

Was ohne Nachweise passiert

Fehlen geforderte Dokumente oder ergeben sich bei der Prüfung Widersprüche, können wir Auszahlungen sperren, Einzahlungen blockieren oder das Konto vorübergehend einfrieren. Sie können in diesem Stadium weiterhin auf Ihr Guthaben zugreifen, sobald die Prüfung positiv abgeschlossen ist; bis dahin bleiben Auszahlungen ausgesetzt. Gelieferte Dokumente prüfen wir zügig und transparent, und Sie können jeden Schritt im Account nachverfolgen.

Stellt sich heraus, dass ein Konto mit falschen Angaben eröffnet wurde, das Konto einer anderen Person gehört oder Angaben zur Geldherkunft nicht plausibel sind, schließen wir das Konto endgültig. Restguthaben zahlen wir in solchen Fällen auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode und an den legitimen Kontoinhaber zurück. Einzahlungsmethoden, deren Inhaberschaft wir nicht belegen können, werden nicht beliefert.

Bei hinreichendem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet zu melden. In schwerwiegenden Fällen ist eine Auszahlung der betroffenen Beträge vor Abschluss der behördlichen Prüfung ausgeschlossen. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden.

• Auszahlungssperre bis zum Eingang fehlender Dokumente
• Vorübergehende Kontoeinfrierung bei Widersprüchen
• Endgültige Kontoschließung bei Falschangaben oder Fremdidentität
• Behördliche Meldung und Auszahlungsaufschub bei Verdachtsfällen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach maltesischem Recht fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachprüfbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und der Finanzaufsicht. Nach Ablöschen werden die Dokumente gelöscht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Eine Nutzung für Werbezwecke, Datenverkauf oder anderweitige Weitergabe findet nicht statt.

Häufige Fragen

Kann ich auch ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielbetrieb sind zunächst möglich. Vor der ersten Auszahlung muss die Verifizierung jedoch in jedem Fall abgeschlossen sein.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Im Regelfall weniger als 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. In Einzelfällen, etwa bei fehlenden oder fremdsprachigen Dokumenten, bis zu drei Werktage.

Warum muss ich den Nachweis eines Zahlungsmittels erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass das eingezahlte Geld von einem Konto oder einer Karte stammt, das bzw. die Ihnen gehört. Das verhindert Spielführung über fremde Konten und schützt Sie vor unberechtigten Abbuchungen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die vorherige Einzahlung, da wir nur so die Herkunft und den Verbleib der Gelder lückenlos nachvollziehen können.